Politihøgskolen med deltidsutdanning innen bekjempelse av bedrageri og hvitvasking

For revisorer og regnskapsførere, som sitter tett på transaksjonsdata og selskapsstrukturer, er risikoen for å bli misbrukt til hvitvasking reell. Hvitvaskingsloven stiller strenge krav, og god metodikk er avgjørende for både etterlevelse av loven og for å lykkes med arbeidet.

Selv om studiet primært har vært assosiert med bankansatte, understreker Heidi Augestad Opsahl, høgskolelektor ved Politihøgskolen, viktigheten av at også revisjons- og regnskapsbransjen styrker kompetansen på området.

– Vi tenker det er veldig viktig. Disse aktørene har tilgang på et helt særegent bilde gjennom håndtering av kundene sine og er i posisjon til å avdekke mistanke for mange av de primærforbrytelsene som ligger til grunn for hvitvasking, sier Opsahl.

Fra lovverk til operative verktøy

Politihøgskolens studium, «Bedrageri og hvitvasking – metoder og verktøy», er nå åpent for søkere. Dette studiet skiller seg ut ved å fokusere på det operative. Det handler ikke bare om å kjenne loven, men om verktøyene for å faktisk avdekke uregelmessigheter.

Studiet er designet for de som allerede har hovedandelen av sine arbeidsoppgaver innen feltet, eksempelvis med håndtering av høyrisikokunder og undersøkelser av mistenkelige transaksjoner (MT). Målet er å heve grunnkompetansen innen metoder og verktøy betraktelig, slik at studentene kan operasjonalisere foretakets AML-rammeverk mer effektivt.

– Vi ønsker at de både skal sitte igjen med en større breddekunnskap enn i dag, men også spissere kompetanse på enkelte områder. For eksempel å forstå hvordan informasjon kan utveksles, bruke åpne kilder, lære beste praksis i bedrageriprediksjoner osv., forklarer Opsahl.

Hun legger til at studentene vil lære å håndtere konkrete dilemmaer i hverdagen: 

– De skal blant annet lære hvordan man løser praktiske problemstillinger og ulike valgmuligheter når man utarbeider bedrageriprediksjoner, tiltak og kundebehandling for forebygging av bedrageri og hvitvasking. Sistnevnte har, innen bekjempelse av hvitvasking, en side til forbudet mot avsløring av undersøkelser og rapportering til Økokrim Financial Intelligence Unit mv. Innen bedrageri handler det blant annet om håndteringen av kunder som er svindelofre.

Usikkerhet rundt informasjonsdeling

Mange i bransjen opplever usikkerhet knyttet til hva som kan og ikke kan deles av informasjon om kunder – et tema som blant annet ble diskutert under Arendalsuka i fjor. Opsahl bekrefter at dette er et prioritert område i studiet.

– Informasjonsutveksling er viktig og ligger høyt på agendaen. Samtidig skjer det mye på området, både innen regelverksutvikling og i praksis. Vi skal gjennom studiene sikre oppdatert kunnskap om hva som er gjeldende informasjonsutvekslingsmuligheter, sier hun.

Fleksibelt løp for travle profesjonelle

Studiet er organisert som et fleksibelt deltidsstudium over tre måneder, estimert til 210 timer totalt. Undervisningen er primært nettbasert, med blant annet casestudier og individuelle kunnskapstester.

Opsahl forteller at strukturen er lagt opp for å nå bredt ut: 

– Vi ønsker å bidra til å løfte kompetansen hos så mange som mulig i finansnæringen og andre rapporteringspliktige sektorer fordi denne type økonomisk kriminalitet er et stort samfunnsproblem og de private aktørene spiller en viktig rolle i å avdekke mistenkelige forhold og rapportere slik at politiet mest effektivt kan etterforske og straffeforfølge.

Hun påpeker at PHS nå opererer med to løp; ett grunnleggende (oppstart februar) og dette fordypningsstudiet: 

– Det er to studier innen samme tema, hvor ett er ment å gi bred og grunnleggende kompetanse i bekjempelse av hvitvasking og bedrageri, og ett er ment å gi de som allerede har jobbet med temaene en stund dybdekunnskap til å håndtere mer spesialiserte oppgaver for bekjempelse i foretaket de jobber.

For spesialiststudiet «Metoder og verktøy» brukes det kommende året på utvikling, med oppstart i november 2026.

– Vi ønsker at så mange som mulig settes i stand til å forebygge og avdekke bedrageri og hvitvasking der de jobber. Da må vi gjøre det så tilgjengelig og fleksibelt som mulig, sier Opsahl.